Richtlijn (EU) 2024/1640 betreffende de mechanismen die de lidstaten moeten invoeren om het gebruik van het financiële stelsel voor witwassen of terrorismefinanciering te voorkomen, tot wijziging van Richtlijn (EU) 2019/1937, en tot wijziging en intrekking van Richtlijn (EU) 2015/849:artikel 7

Richtlijn (EU) 2024/1640 betreffende de mechanismen die de lidstaten moeten invoeren om het gebruik van het financiële stelsel voor witwassen of terrorismefinanciering te voorkomen, tot wijziging van Richtlijn (EU) 2019/1937, en tot wijziging en intrekking van Richtlijn (EU) 2015/849

Artikel 7 Risicobeoordeling op het niveau van de Unie

Geldend

Deze functie is alleen te gebruiken als je bent ingelogd.Deze functie is alleen te gebruiken als je bent ingelogd.Deze functie is alleen te gebruiken als je bent ingelogd.Deze functie is alleen te gebruiken als je bent ingelogd.Deze functie is alleen te gebruiken als je bent ingelogd.

1.

De Commissie verricht een beoordeling van de risico's van witwassen en terrorismefinanciering en het risico op niet-uitvoering en ontduiking van gerichte financiële sancties, voor zover die risico's van invloed zijn op de interne markt en verband houden met grensoverschrijdende activiteiten.

2.

Uiterlijk op 10 juli 2028 stelt de Commissie een verslag op waarin deze risico's op het niveau van de Unie worden geïdentificeerd, geanalyseerd en geëvalueerd. De Commissie actualiseert dat verslag om de vier jaar. Indien nodig kan de Commissie delen van het verslag vaker actualiseren.

Indien de Commissie bij het bijwerken van haar verslag nieuwe risico's vaststelt, kan zij de lidstaten aanbevelen te overwegen hun nationale risicobeoordelingen te actualiseren, of sectorale risicobeoordelingen uit te voeren, op grond van artikel 8 ter beoordeling van die risico's.

Het in de eerste alinea bedoelde verslag wordt openbaar gemaakt, met uitzondering van de onderdelen die gerubriceerde informatie bevatten.

3.

Het in lid 1 bedoelde verslag heeft ten minste betrekking op de volgende elementen:

a)

de gebieden en sectoren van de interne markt die blootstaan aan risico's van witwassen en terrorismefinanciering;

b)

de aard en het niveau van de risico's in verband met elk gebied en elke sector;

c)

de meest gebruikte middelen om illegale opbrengsten wit te wassen, met inbegrip van, indien beschikbaar, middelen die in het bijzonder worden gebruikt bij transacties tussen lidstaten en derde landen, los van de identificatie van een derde land op grond van hoofdstuk III, afdeling 2, van Verordening (EU) 2024/1624;

d)

een beoordeling van de risico's op witwassen en terrorismefinanciering die verbonden zijn aan rechtspersonen en juridische constructies, waaronder de blootstelling aan risico's die voortvloeien uit buitenlandse rechtspersonen en buitenlandse juridische constructies;

e)

de risico's van niet-uitvoering en ontduiking van gerichte financiële sancties.

4.

De Commissie doet de lidstaten aanbevelingen betreffende de maatregelen die geschikt zijn om de geïdentificeerde risico's aan te pakken. Indien lidstaten besluiten een van de aanbevelingen niet toe te passen in hun nationale AML/CFT-stelsels, stellen zij de Commissie daarvan in kennis en motiveren zij dit besluit gedetailleerd.

5.

Uiterlijk op 10 juli 2030 en daarna om de twee jaar, brengt de AMLA overeenkomstig artikel 55 van Verordening (EU) 2024/1620 advies uit aan de Commissie over de risico's op witwassen en terrorismefinanciering die gevolgen hebben voor de Unie. De AMLA kan, indien zij dit passend acht, vaker adviezen of actualiseringen van haar eerdere adviezen uitbrengen. De door de AMLA uitgebrachte adviezen worden openbaar gemaakt, met uitzondering van de onderdelen die gerubriceerde informatie bevatten.

6.

Bij de uitvoering van de in lid 1 bedoelde beoordeling organiseert de Commissie de werkzaamheden op het niveau van de Unie, houdt zij rekening met de in lid 4 bedoelde adviezen en betrekt zij de deskundigen van de lidstaten op het gebied van AML/CFT, vertegenwoordigers van nationale toezichthoudende autoriteiten en FIE's, de AMLA en andere organen op het niveau van de Unie, en, voor zover van toepassing, andere relevante belanghebbenden, waar passend.

7.

Binnen twee jaar na de goedkeuring van het in lid 2 bedoelde verslag en vervolgens om de vier jaar dient de Commissie bij het Europees Parlement en de Raad een verslag in over de maatregelen die zijn genomen op basis van de bevindingen van dat verslag.

Deze functie is alleen te gebruiken als je bent ingelogd.