Artikel 13 Het opstellen van lijsten van geselecteerde meldingsplichtige entiteiten

Kredietinstellingen, financiële instellingen en groepen kredietinstellingen en financiële instellingen waarvan het restrisicoprofiel op grond van artikel 12 als hoog is geclassificeerd, worden als geselecteerde meldingsplichtige entiteiten aangemerkt.

Indien op grond van lid 1 evenwel meer dan 40 entiteiten worden geïdentificeerd, kan de autoriteit, in overleg met de toezichthoudende autoriteiten, overeenkomen de selectie te beperken tot een specifiek ander aantal entiteiten of groepen dat groter is dan 40.

Bij het nemen van een besluit over een specifiek ander aantal geselecteerde meldingsplichtige entiteiten als bedoeld in de eerste alinea houdt de autoriteit rekening met haar eigen middelen wat betreft haar capaciteit om het nodige aantal toezichts- en ondersteunend personeel toe te wijzen of aanvullend in dienst te nemen, en zorgt zij ervoor dat de vereiste verhoging van de financiële en personele middelen haalbaar is.

Op grond van het besluit over het maximumaantal zijn de geselecteerde meldingsplichtige entiteiten die welke uit hoofde van lid 1 als zodanig in aanmerking komen en actief zijn in het grootste aantal lidstaten, hetzij middels vestigingen hetzij in het kader van de vrijheid van dienstverrichting.

Indien de toepassing van het in de derde alinea bedoelde criterium meer dan het vastgelegde maximumaantal meldingsplichtige entiteiten oplevert, selecteert de autoriteit uit de meldingsplichtige entiteiten of groepen die overeenkomstig die alinea zouden worden geselecteerd en die actief zijn in het minste aantal lidstaten, de entiteiten met het hoogste transactievolume met derde landen in verhouding tot hun totale transactievolume, gemeten over het laatste boekjaar.

Indien in een lidstaat geen kredietinstelling, financiële instelling of groep van kredietinstellingen of financiële instellingen die daar is gevestigd, vergund of geregistreerd of daar een dochteronderneming heeft, en waarvan het risicoprofiel als hoog is ingedeeld, op grond van de leden 1 en 2 van dit artikel als geselecteerde meldingsplichtige entiteit kan worden aangemerkt, voert de autoriteit in die lidstaat een aanvullende selectieprocedure uit op basis van de in artikel 12, lid 7, punt b), bedoelde methode.

Na de aanvullende selectieprocedure wordt de kredietinstelling, financiële instelling of groep van kredietinstellingen of financiële instellingen, die in die lidstaat is gevestigd of geregistreerd en waarvan het risicoprofiel als hoog is ingedeeld, aangemerkt als geselecteerde meldingsplichtige entiteit.

Indien verscheidene kredietinstellingen, financiële instellingen of groepen kredietinstellingen of financiële instellingen in de betrokken lidstaat een risicoprofiel hebben dat als hoog is ingedeeld, wordt de entiteit die in het grootste aantal lidstaten actief is middels vestigingen of in het kader van de vrijheid van dienstverrichting, aangemerkt als de geselecteerde meldingsplichtige entiteit. Indien verscheidene kredietinstellingen of financiële instellingen, of groepen kredietinstellingen of financiële instellingen, in eenzelfde aantal lidstaten actief zijn, wordt de entiteit met het hoogste transactievolume met derde landen in verhouding tot haar totale transactievolume, gemeten over het laatste boekjaar, aangemerkt als geselecteerde meldingsplichtige entiteit.

De autoriteit begint uiterlijk op 1 juli 2027 met de eerste selectieprocedure en rondt de selectie binnen zes maanden na de begindatum af. De selectieprocedure vindt vervolgens om de drie jaar na de begindatum van de eerste selectie plaats en wordt bij elke selectieprocedure binnen zes maanden afgerond. De lijst van de geselecteerde meldingsplichtige entiteiten wordt na voltooiing van de selectieprocedure zonder onnodige vertraging door de autoriteit bekendgemaakt. Zes maanden na de bekendmaking van de lijst begint de autoriteit met het directe toezicht op de geselecteerde meldingsplichtige entiteiten.

Voorafgaand aan de bekendmaking van de lijst van de geselecteerde meldingsplichtige entiteiten stelt de autoriteit de relevante niet-AML/CFT-autoriteiten in kennis van de resultaten van het proces van beoordeling en classificatie van inherent en restrisico van de te beoordelen meldingsplichtige entiteiten.

Een geselecteerde meldingsplichtige entiteit blijft onder direct toezicht van de autoriteit totdat de autoriteit begint met het directe toezicht op geselecteerde meldingsplichtige entiteiten op basis van een voor de volgende selectieperiode opgestelde lijst waarin die meldingsplichtige entiteit niet langer is opgenomen.