Verordening (EU) 2024/1620 tot oprichting van de autoriteit voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering en tot wijziging van de Verordeningen (EU) nr. 1093/2010, (EU) nr. 1094/2010 en (EU) nr. 1095/2010:artikel 8

Verordening (EU) 2024/1620 tot oprichting van de autoriteit voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering en tot wijziging van de Verordeningen (EU) nr. 1093/2010, (EU) nr. 1094/2010 en (EU) nr. 1095/2010

Artikel 8 AML/CFT-toezichtmethode

Geldend

Deze functie is alleen te gebruiken als je bent ingelogd.Deze functie is alleen te gebruiken als je bent ingelogd.Deze functie is alleen te gebruiken als je bent ingelogd.Deze functie is alleen te gebruiken als je bent ingelogd.Deze functie is alleen te gebruiken als je bent ingelogd.

1.

In samenwerking met de toezichthoudende autoriteiten ontwikkelt de autoriteit een geharmoniseerde AML/CFT-toezichtmethode waarin de risicogebaseerde benadering van het toezicht op meldingsplichtige entiteiten in de Unie nader wordt omschreven, en houdt die methode actueel. Die methode omvat richtsnoeren, aanbevelingen, adviezen en andere maatregelen en instrumenten, al naargelang, met inbegrip van met name technische regulerings- en uitvoeringsnormen, op basis van de bevoegdheden die zijn vastgelegd in de in artikel 1, lid 2, bedoelde handelingen.

2.

Bij de ontwikkeling van de toezichtmethode maakt de autoriteit een onderscheid tussen meldingsplichtige entiteiten, onder meer op basis van hun activiteiten en het soort en de aard van de ML/TF-risico's waaraan zij zijn blootgesteld. De toezichtmethode is risicogebaseerd en omvat ten minste de volgende elementen:

a)

benchmarks en een methode om meldingsplichtige entiteiten op basis van hun restrisicoprofiel in risicocategorieën in te delen, afzonderlijk voor elke categorie van meldingsplichtige entiteiten;

b)

benaderingen voor de toezichttoetsing van de door de meldingsplichtige entiteiten uitgevoerde zelfbeoordelingen van het ML/TF-risico;

c)

benaderingen voor de toezichttoetsing van de interne gedragslijnen en procedures van de meldingsplichtige entiteiten, inclusief hun gedragslijnen en procedures op het gebied van cliëntenonderzoek, in overeenstemming met een risicogebaseerde benadering van het voorkomen van ML/TF;

d)

benaderingen voor de toezichtevaluatie van risicofactoren die inherent zijn aan of verband houden met cliënten, zakelijke relaties, transacties en leveringskanalen van meldingsplichtige entiteiten, alsook geografische risicofactoren.

3.

De autoriteit ontwikkelt gestructureerde vragenlijsten en andere online- of offlinetools die door de autoriteit en de toezichthouders moeten worden gebruikt om gegevens en informatie van meldingsplichtige entiteiten op te vragen, te verzamelen, samen te voegen en te analyseren, met inbegrip van de gegevens aan de hand waarvan de in lid 2 genoemde elementen van de toezichtmethode moeten worden toegepast.

De door de autoriteit ontwikkelde tools waarborgen de verzameling van objectieve en vergelijkbare AML/CFT-gerelateerde gegevens en informatie van meldingsplichtige entiteiten en maken een efficiënte en snelle uitwisseling van informatie tussen toezichthouders en de autoriteit mogelijk.

De autoriteit streeft ernaar die tools te ontwikkelen zodra de toezichtmethode van toepassing is op het gehele AML/CFT-toezichtsysteem.

4.

De toezichtmethode is in overeenstemming met hoge toezichtnormen op Unieniveau en is gebaseerd op relevante internationale normen en richtsnoeren. De autoriteit zorgt voor een periodieke evaluatie en bijwerking van haar toezichtmethode, rekening houdend met de ontwikkeling van de risico's voor de interne markt, waaronder door nationale rechtshandhavingsautoriteiten en FIE's gesignaleerde risico's en dreigingen. In de toezichtmethode wordt, voor zover mogelijk, rekening gehouden met de beste praktijken en richtsnoeren die zijn ontwikkeld door internationale opstellers van normen.

Deze functie is alleen te gebruiken als je bent ingelogd.