8.8.2 Bronnen en meldingsplichten

In veel gevallen zal de toezichthouder wel weet hebben van relevante tuchtrechtelijke onderzoeken, bijvoorbeeld via openbare bronnen of vanuit de eigen toezichtrelatie. Zoals besproken in paragraaf 8.4.3 zijn banken wettelijk verplicht om relevante wijzigingen in eerder opgegeven antecedenten te melden. In deze paragraaf kwam echter tevens aan de orde dat de meldingsplicht ten aanzien van tuchtrechtelijke informatie, verduidelijkt zou kunnen worden. Niet uitgesloten is dat door de weinig specifieke formulering van de antecedentenlijst op Bijlage A, bepaalde tuchtrechtelijke informatie niet wordt gemeld. Banken zijn daarnaast verplicht om “incidenten” te melden: een gedraging of gebeurtenis die een ernstig gevaar vormt voor de integere uitoefening van het bedrijf van de bank.1 Niet elke tuchtrechtelijke procedure zal echter als zodanig kwalificeren. Het gaat om het melden van “de echte probleemgevallen”.2

Het systeem van eigen bronnen en meldingen, lijkt daarmee niet waterdicht. Banken beschikken bovendien niet altijd over alle relevante tuchtrechtelijke informatie. Zij worden op de hoogte gebracht van zowel de melding als de uitspraak, maar zijn, ook wanneer zij zelf de melder zijn, geen partij in de tuchtprocedure. De bank heeft dus niet per definitie de beschikking over alle relevante feiten of het gehele procesdossier.3 Daarnaast kunnen banken (bedoeld of onbedoeld) nalaten om informatie te melden.