Einde inhoudsopgave
Uitbesteding in de financiële sector (O&R nr. 88) 2015/6.8.5.2
6.8.5.2 Gevolgen van een negatieve hertoetsing
mr. drs. P. Laaper, datum 01-09-2015
- Datum
01-09-2015
- Auteur
mr. drs. P. Laaper
- JCDI
JCDI:ADS595258:1
- Vakgebied(en)
Financieel recht / Bank- en effectenrecht
Financieel recht / Financieel toezicht (juridisch)
Voetnoten
Voetnoten
Zie de zaak VPV (CBb 27 september 2005 JOR 2006/11 m.nt. Somsen en Rb Rotterdam 19 mei 2004, ECLI:NL:RBROT:2004:AP4624). De door DNB gegeven aanwijzing ging in hoger beroep overigens onderuit, maar dat doet niets af aan de illustratie.
Is daarentegen de grond voor het ongeschiktheidsoordeel erin gelegen dat de beleidsbepaler onvoldoende beschikbaar is, dan helpt het aantrekken van extra beleidsbepalers natuurlijk niet. Zie ook 35a Bupw. Enkel het vrijmaken van tijd kan de carrière van deze persoon dan nog redden.
Art. 143 Pw (art. 3:17 en 4:14 dan wel 4:15Wft). Zie CBb 18 oktober 2011, JOR 2011/ 370 (WSM). Zie (weliswaar m.b.t. geldtransactiekantoren) ook CBb 25 februari 1997, AB 1997, 455 (Currency International Change) en CBb 20 april 2006, JOR 2006/157 (Interexchange). In elk van deze 3 zaken was in eerste instantie geoordeeld dat de gebreken met betrekking tot deskundigheid of betrouwbaarheid ook een tekortkoming in de beheerste en integere bedrijfsvoering inhield. In elk van die zaken kwam het CBb op processuele gronden overigens niet toe aan een inhoudelijke behandeling van het verweer van de bestuurder(s).
Een negatief oordeel van de toezichthouder over iemands betrouwbaarheid betekent dat de getoetste persoon niet langer beleidsbepaler kan blijven. Ontdoet de onderneming zich niet uit eigen beweging van deze beleidsbepaler, dan kan de toezichthouder een aanwijzing daartoe geven.1
Een negatief oordeel van de toezichthouder over iemands geschiktheid betekent niet noodzakelijk het einde van diens aanstelling als beleidsbepaler. Bij de geschiktheidstoetsing wordt immers naar het collectief gekeken. Ligt bijvoorbeeld het ongeschiktheidsoordeel in een hiaat in aanwezige deskundigheid, dan kan de onderneming er ook voor kiezen om extra beleidsbepalers aan te trekken om dat hiaat op te vullen.2
Een negatief oordeel kan meebrengen dat de onderneming niet beschikt over een beheerste en integere bedrijfsvoering.3 Dat is een nieuwe overtreding waarvoor de toezichthouder (herstel)sancties kan opleggen.