6.8.1.1 Duiding van het normoverdragende gesprek

Het normoverdragende gesprek is niet in de wet geregeld.1 Ook het Handhavingsbeleid van de AFM en DNB2 bevat geen omschrijving van dit handhavingsmiddel.

De term “gesprek” is niet erg accuraat. In de praktijk is het een eenzijdige mededeling van de toezichthouder aan de vermeende overtreder. Die mededeling houdt in dat diens gedrag een overtreding is. Ze fungeert als een (laatste) waarschuwing. Bij herhaling van de vermeende overtreding dreigen voor de vermeende overtreder formele maatregelen, zoals een aanwijzing of een boete. Een normoverdragend gesprek is ook lang niet altijd mondeling. Veelvuldig krijgt dit handhavingsinstrument de vorm van een waarschuwingsbrief, soms zelfs aan een hele sector.3

Een normoverdragend gesprek is geen sanctie; het is slechts een (laatste) waarschuwing. Toch is er geen sprake van gedogen, maar van handhaven, wanneer de toezichthouder een normoverdragend gesprek houdt. Er is een groot verschil tussen gedogen en waarschuwen. Ook van waarschuwen gaat een normhandhavende werking uit, die zeer effectief kan zijn. Dat laatste is van belang, omdat de toezichthouders effectief moeten handhaven.4 Dat betekent niet dat een normoverdragend gesprek in alle gevallen effectief is.5 De toezichthouder moet van geval tot geval beoordelen of het instrument geschikt is.