Rechten van polishouders bij portefeuilleoverdracht, juridische fusie en juridische splitsing door verzekeraars (O&R nr. 148) 2024/5.5.3:5.5.3 Stappenplan juridische fusie van twee levensverzekeraars

Rechten van polishouders bij portefeuilleoverdracht, juridische fusie en juridische splitsing door verzekeraars (O&R nr. 148) 2024/5.5.3

5.5.3 Stappenplan juridische fusie van twee levensverzekeraars

Documentgegevens:

mr. A.M.M. Menken, datum 01-01-2024

Datum: 01-01-2024
Auteur: mr. A.M.M. Menken
JCDI: JCDI:ADS949846:1
Vakgebied(en): Verzekeringsrecht (V)

In de praktijk kiezen de meeste levensverzekeraars en natura-uitvaartverzekeraars ervoor om de verzettermijn van een maand voor de schuldeisers op grond van Boek 2 BW in ongeveer dezelfde periode te laten vallen als de verzettermijn van een maand voor polishouders op grond van de Wft. Het is wel verstandig om de aankondiging van de nederlegging van het voorstel tot fusie (art. 2:314 lid 3 BW) pas te verrichten nadat de opdracht van DNB uit hoofde van art. 3:119 lid 1 Wft is verkregen. De verzekeraar heeft immers wat uit te leggen en lijdt mogelijk reputatieschade als er een aankondiging op grond van het BW is gedaan, maar het BW-proces kan niet worden voortgezet omdat DNB niet bereid blijkt de opdracht zoals bedoeld in art. 3:119 lid 1 Wft te geven.1 Een verzekeraar zal in de praktijk een gedetailleerd stappenplan voorbereiden met de stappen op grond van Boek 2 BW en de Wft. Dit zal er bijvoorbeeld als volgt uitzien.

1.	Voorbereiden brief aan DNB met verzoek om instemming op grond van de procedure van portefeuilleoverdracht, verzamelen van alle bijlagen	Art. 3:116 juncto art. 3:112 juncto art. 3:115 Wft. Art. 2 Besluit bijzondere prudentiële maatregelen Wft.
2.	Opstellen concepten voor het fusievoorstel, de toelichting en de akte van fusie	Art. 2:312 BW Art. 2:313 BW Art. 2:318 BW
3.	Bijlagen bij fusievoorstel verzamelen, inclusief het eventueel opstellen van tussentijdse vermogensopstellingen	Art. 2:314 BW
4.	Opstellen advertentieteksten art. 3:119 lid 1 Wft en art. 3:120 lid 1 Wft voor de Staatscourant. Opstellen advertentieteksten voor dagbladen uit hoofde van de Wft (of eventueel in plaats daarvan: opstellen brief aan alle polishouders)	Art. 3:119 Wft Art. 3:120 lid 1 Wft
5.	Opstellen advertentietekst uit hoofde van Boek 2 BW	Art. 2:314 lid 3 BW
6.	Advies vragen aan ondernemingsraden en verkrijging positief advies van ondernemingsraden.	Art. 2:314 lid 4 BW Art. 25 WOR
7.	Verzenden brief (zie stap 1) aan DNB inclusief concept-stukken opgesteld bij stap 2 en 4	Art. 3:116 juncto art. 3:112 juncto art. 3:115 Wft. Art. 2 Besluit bijzondere prudentiële maatregelen Wft.
8.	Opdracht DNB tot het plaatsen van de eerste advertenties uit hoofde van de Wft (zie stap 4)	Art. 3:119 lid 1 Wft
9.	Ondertekenen fusievoorstel door alle bestuurders en commissarissen en ondertekenen toelichting namens het bestuur	Art. 2:312 lid 3 en lid 4 BW Art. 2:313 lid 1 BW
10.	Deponeren stukken bij handelsregisters en kantoren van de betrokken vennootschappen	Art. 2:314 lid 1 en lid 2 BW
11.	Plaatsen advertentie uit hoofde van Boek 2 BW	Art. 2:314 lid 3 BW
12.	Plaatsen advertenties uit hoofde van de Wft (zie stap 4 en 8)	Art. 3:119 lid 1 Wft
13.	Zorg dragen voor aanschaffen van bewijsnummers van dagbladen waarin Wft-advertenties worden geplaatst (de notaris zorgt voor bewijs van de advertentie uit hoofde van Boek 2 BW) en het toesturen van een exemplaar van de bewijsnummers aan DNB.
14.	Opstellen besluitvormingsdocumenten en volmachten t.b.v. akte van fusie	Art. 2:317 BW Art. 2:331 BW
15.	DNB beziet eventueel Wft-verzet polishouder	Art. 3:119 Wft
16.	Verzekeraar behandelt eventueel BW-verzet schuldeiser	Art. 2:316 BW
17.	Beschikking DNB (instemming DNB op grond van de procedure van portefeuilleoverdracht uit hoofde van de Wft)	Art. 3:119 lid 4 Wft
18.	Ondertekening besluiten en volmachten t.b.v. akte van fusie	Art. 2:317 BW Art. 2:331 BW
19.	Verlijden akte van fusie	Art. 2:318 BW
20.	Plaatsen laatste advertentie in de Staatscourant	Art. 3:120 lid 1 Wft
21.	Bijwerken handelsregister en overige registers	Art. 2:318 lid 3 en lid 4 BW
22.	Bericht aan DNB

Toon alle voetnoten

Voetnoten

Voetnoten

Dit advies voor wat betreft timing gaf ik ook al voor het geval van een juridische splitsing in Menken, Het Verzekerings-Archief 1998, afl. 2, p. 62: “Ik beperk mij hier tot de opmerking dat het verstandig is de aankondiging van nederlegging van het voorstel tot splitsing ex art. 2:334h BW pas te verrichten na ontvangst van de verklaring van geen bezwaar van de Verzekeringskamer ex art. 121 lid 5 Wtv. Afhankelijk van de beschikbare tijd kan het echter wenselijk zijn de BW-procedure eerder aan te vangen.”