Rechten van polishouders bij portefeuilleoverdracht, juridische fusie en juridische splitsing door verzekeraars (O&R nr. 148) 2024/9.3.1:9.3.1 Inleiding

Rechten van polishouders bij portefeuilleoverdracht, juridische fusie en juridische splitsing door verzekeraars (O&R nr. 148) 2024/9.3.1

9.3.1 Inleiding

Deze functie is alleen te gebruiken als je bent ingelogd.Deze functie is alleen te gebruiken als je bent ingelogd.Deze functie is alleen te gebruiken als je bent ingelogd.

Het is niet eenvoudig om inzicht te krijgen in de kenmerken van de regeling voor de overdracht van verzekeringsportefeuilles in het Verenigd Koninkrijk, met name omdat daarvoor meerdere bronnen van belang zijn.1 De belangrijkste bronnen zijn de volgende:

a.

Het desbetreffende onderdeel van de Engelse toezichtwetgeving: ‘Part VII’ (Control of business transfers) van de Financial Services and Markets Act 2000 (‘FSMA’);2

b.

Bijbehorende lagere regelgeving, zoals ‘The Financial Services and Markets Act 2000 (Control of Business Transfers (Requirements on Applicants) Regulations 2001 (Statutory Instruments 2001/3625)’ (‘Regulations 2001 SI 2001/3625’);3

c.

Een publicatie van de Engelse prudentiële toezichthouder (Prudential Regulation Authority), een ‘Statement of Policy’ genaamd ‘The PRA’s approach to insurance business transfers’, van kracht per 12 januari 2022 (‘PRA Statement of Policy’);4

d.

Twee publicaties van de Engelse gedragstoezichthouder, namelijk het ‘SUP 18’ van het handboek van de Financial Conduct Authority ‘Transfers of business’5 (‘FCA Handbook’) alsmede richtlijnen van 15 februari 20226 (‘FCA Finalised Guidance 22/1’);

e.

Het Memorandum of Understanding van de Prudential Regulation Authority en de Financial Conduct Authority over hun samenwerking (‘PRA/FCA Memorandum of Understanding’). Daarin zijn ook afspraken opgenomen over de samenwerking in het geval van portefeuilleoverdrachten.7

Voor de overdracht van een verzekeringsportefeuille is een uitspraak daarover van het Hooggerechtshof van Engeland en Wales (‘High Court of Justice of England and Wales’) noodzakelijk. Ook jurisprudentie (‘case law’) over individuele portefeuilleoverdrachten geeft daardoor meer inzicht in deze regeling. Hierna zal ik daarom ook kort ingaan op enkele relevante uitspraken van rechters.

Het betreft een gerechtelijke procedure, maar adviezen uitgebracht door de Prudential Regulation Authority (‘PRA’) en de Financial Conduct Authority (‘FCA’) zijn voor de rechter belangrijk.

Deze functie is alleen te gebruiken als je bent ingelogd.