Artikel 5 Taken

1.

a)

ontwikkelingen in de interne markt monitoren en dreigingen, kwetsbaarheden en risico's in verband met ML/TF beoordelen;

b)

ontwikkelingen in derde landen monitoren en dreigingen, kwetsbaarheden en risico's in verband met hun AML/CFT-systemen die gevolgen hebben of kunnen hebben voor de interne markt beoordelen;

c)

bij haar eigen toezichtactiviteiten en die van de toezichthouders en toezichthoudende autoriteiten informatie verzamelen en analyseren over tekortkomingen bij de toepassing van AML/CFT-regels door meldingsplichtige entiteiten, over de blootstelling van meldingsplichtige entiteiten aan risico's en over de opgelegde sancties en de genomen remediërende maatregelen;

d)

een centrale AML/CFT-databank met informatie die bij toezichthoudende autoriteiten is verzameld of die voortvloeit uit de activiteiten van de autoriteit, opzetten en die actueel houden;

e)

de in de centrale databank verzamelde informatie analyseren en die analyses met toezichthouders, toezichthoudende autoriteiten en niet-AML/CFT-autoriteiten delen op ‘need-to-know’-basis en op vertrouwelijke basis;

f)

de analyse van de risico's van ML/TF en van niet-uitvoering en ontwijking van gerichte financiële sancties met gevolgen voor de interne markt, als bedoeld in artikel 7 van Richtlijn (EU) 2024/1640, ondersteunen;

g)

de samenwerking en uitwisseling van informatie tussen meldingsplichtige entiteiten en toezichthouders, toezichthoudende autoriteiten en niet-AML/CFT-autoriteiten met het oog op de ontwikkeling van een gemeenschappelijke visie op ML/TF-risico's en -dreigingen voor de interne markt ondersteunen, faciliteren en versterken, onder meer door middel van deelname aan partnerschappen voor informatie-uitwisseling op het gebied van AML/CFT;

h)

publicaties uitgeven en opleidingen aanbieden, alsook andere diensten naargelang de vraag, om ML/TF-risico's beter onder de aandacht te brengen en aan te pakken;

i)

de Commissie in kennis stellen van alle gevallen waarin de autoriteit bij de uitvoering van haar taken ontdekt dat een lidstaat Richtlijn (EU) 2024/1640 onjuist of onvolledig heeft omgezet;

j)

andere specifieke taken uitvoeren die in deze verordening of in de andere in artikel 1, lid 2, bedoelde wetgevingshandelingen zijn vastgesteld;

k)

de Commissie bijstaan bij het evalueren van de toepassing van de desbetreffende door de Commissie vastgestelde technische reguleringsnormen en technische uitvoeringsnormen, de toepassing van de door de autoriteit gegeven richtsnoeren en aanbevelingen evalueren, en waar passend wijzigingen voorstellen, met inbegrip van wijzigingen teneinde:

i)

overbodige of achterhaalde rapportagevereisten te schrappen en de kosten te minimaliseren, met behoud van de bruikbaarheid en kwaliteit van de gegevens;

ii)

te zorgen voor evenredige en consistente rapportagevereisten, en

iii)

lacunes in de regelgeving met betrekking tot rapportage- en openbaarmakingsvereisten aan te pakken.

2.

a)

zorgen voor naleving door de geselecteerde meldingsplichtige entiteiten van de op grond van Verordening (EU) 2024/1624 en Verordening (EU) 2023/1113 op hen van toepassing zijnde vereisten, met inbegrip van verplichtingen in verband met de uitvoering van gerichte financiële sancties;

b)

toezichttoetsingen en -beoordelingen verrichten op het niveau van individuele entiteiten en op groepsniveau om te bepalen of de door de geselecteerde meldingsplichtige entiteiten ingestelde interne gedragslijnen, procedures en controles adequaat zijn voor de naleving van de op hen toepasselijke vereisten, en op basis van die toezichttoetsingen en -beoordelingen specifieke vereisten opleggen, administratieve maatregelen toepassen en geldboeten en dwangsommen opleggen op grond van de artikelen 21, 22 en 23;

c)

deelnemen aan groepsbreed toezicht, met name binnen AML/CFT-toezichtcolleges, ook wanneer een geselecteerde meldingsplichtige entiteit deel uitmaakt van een groep met een hoofdkantoor, dochterondernemingen of bijkantoren buiten de Unie;

d)

een systeem voor de beoordeling van de risico's en kwetsbaarheden van de geselecteerde meldingsplichtige entiteiten ontwikkelen en actueel houden met het oog op het verstrekken van input voor de toezichthoudende activiteiten van de autoriteit en de toezichthoudende autoriteiten, onder meer door het middels gestructureerde vragenlijsten en andere online- of offlinemethoden verzamelen van gegevens van die entiteiten.

3.

a)

een actuele lijst van de financiële toezichthouders in de Unie bijhouden;

b)

periodieke beoordelingen uitvoeren om ervoor te zorgen dat alle financiële toezichthouders over voldoende middelen, bevoegdheden en strategieën beschikken om hun taken op het gebied van AML/CFT uit te voeren, en de resultaten van die beoordelingen ter beschikking stellen;

c)

in uitzonderlijke omstandigheden die het optreden van de autoriteit vereisen en die betrekking hebben op de naleving door niet-geselecteerde meldingsplichtige entiteiten of de blootstelling van die entiteiten aan risico's, passende maatregelen nemen naar aanleiding van een verzoek van financiële toezichthouders dat de autoriteit rechtstreeks toezicht zou uitoefenen of op eigen initiatief van de autoriteit;

d)

de werking van de AML/CFT-toezichtcolleges in de financiële sector faciliteren;

e)

in samenwerking met financiële toezichthouders bijdragen tot de convergentie van toezichtpraktijken en de bevordering van hoge toezichtnormen op het gebied van AML/CFT, onder meer in verband met de controle op de naleving van AML/CFT-vereisten in verband met gerichte financiële sancties;

f)

de uitwisseling van personeel en informatie tussen financiële toezichthouders in de Unie op het gebied van AML/CFT coördineren;

g)

op het gebied van AML/CFT bijstand verlenen aan financiële toezichthouders naar aanleiding van hun specifieke verzoeken, met inbegrip van verzoeken om te bemiddelen tussen financiële toezichthouders;

h)

meningsverschillen tussen financiële toezichthouders met betrekking tot de te nemen maatregelen in verband met een meldingsplichtige entiteit met bindende kracht beslechten, onder meer in het kader van AML/CFT-toezichtcolleges, naar aanleiding van een specifiek verzoek als bedoeld in punt g).

4.

a)

een actuele lijst van de niet-financiële toezichthouders in de Unie bijhouden;

b)

collegiale toetsingen van toezichtnormen en -praktijken op het gebied van AML/CFT coördineren;

c)

op het gebied van AML/CFT mogelijke inbreuken op of niet-toepassing van het Unierecht door niet-financiële toezichthouders en overheidsinstanties die toezicht houden op zelfregulerende organen onderzoeken, aanbevelingen doen over de wijze waarop de vastgestelde inbreuken kunnen worden verholpen en, indien de toezichthouders of overheidsinstanties de aanbevelingen niet naleven, waarschuwingen geven waarin wordt aangegeven welke maatregelen moeten worden genomen om de gevolgen van de inbreuk te beperken;

d)

periodieke toetsingen uitvoeren om ervoor te zorgen dat alle niet-financiële toezichthouders over voldoende middelen en bevoegdheden beschikken om hun taken op het gebied van AML/CFT uit te voeren;

e)

bijdragen tot de convergentie van toezichtpraktijken en de bevordering van hoge toezichtnormen op het gebied van AML/CFT;

f)

de werking van AML/CFT-toezichtcolleges in de niet-financiële sector faciliteren;

g)

bijstand verlenen aan niet-financiële toezichthouders naar aanleiding van hun specifieke verzoeken, zoals verzoeken om te bemiddelen tussen niet-financiële toezichthouders bij meningsverschillen over de maatregelen die ten aanzien van een meldingsplichtige entiteit moeten worden genomen, onder meer in het kader van AML/CFT-toezichtcolleges.

5.

a)

een actuele lijst van de FIE's in de Unie bijhouden;

b)

wijzigingen in het juridische kader van de FIE's monitoren, evenals in hun organisatie, met bijzondere aandacht voor middelen voor de uitvoering van hun taken;

c)

de werkzaamheden van FIE's ondersteunen en bijdragen tot een betere samenwerking en coördinatie tussen FIE's;

d)

bijdragen tot de identificatie en selectie van relevante zaken met het oog op het uitvoeren van gezamenlijke analyses door FIE's;

e)

passende methoden en procedures ontwikkelen voor het uitvoeren van gezamenlijke analyses door FIE's van grensoverschrijdende zaken;

f)

door FIE's uit te voeren gezamenlijke analyses opzetten, coördineren, organiseren en faciliteren;

g)

bijstand verlenen aan FIE's naar aanleiding van hun specifieke verzoeken, zoals verzoeken om bemiddeling in geval van meningsverschillen tussen FIE's;

h)

collegiale toetsingen van de activiteiten van FIE's uitvoeren teneinde de consistentie en doeltreffendheid van die activiteiten te versterken en beste praktijken vast te stellen;

i)

instrumenten en diensten ter versterking van het analytisch vermogen van de FIE's, alsook diensten en instrumenten op het gebied van IT en artificiële intelligentie voor veilige informatie-uitwisseling ontwikkelen en ter beschikking van FIE's stellen, onder meer door het hosten van FIU.net;

j)

deskundigheid inzake opsporing, analyse en verspreiding op het gebied van verdachte transacties ontwikkelen, delen en bevorderen;

k)

op verzoek van de FIE's gespecialiseerde opleiding en bijstand, onder meer via financiële steun, aan hen verstrekken binnen de grenzen van de doelstellingen van de autoriteit en haar personele en budgettaire middelen;

l)

op verzoek van de FIE's hun interactie met de meldingsplichtige entiteiten ondersteunen door de meldingsplichtige entiteiten deskundigheid aan te bieden en onder meer hun kennis en procedures op het gebied van de opsporing van verdachte activiteiten en transacties en de melding daarvan aan de FIE's te verbeteren;

m)

beoordelingen en strategische analyses van door FIE's geïdentificeerde dreigingen, risico's en methoden op het gebied van ML/TF voorbereiden en coördineren.

6.