9.8 Conclusies hoofdstuk 8: Bancair tuchtrecht, toezicht en personentoetsingen

In Nederland zijn, kort gezegd, alle bankmedewerkers onderworpen aan bancair tuchtrecht. Dit geldt ook voor de dagelijks beleidsbepalers, interne toezichthouders en leden van het tweede echelon.1 Tegelijkertijd dient deze laatste groep (de top van de bank) aan geschiktheids- en betrouwbaarheidseisen te voldoen (zie hoofdstuk 2). In hoofdstuk 8 is onderzocht welke raakvlakken er bestaan tussen het bancair tuchtrecht en het toezicht op de Nederlandse banken en is in het bijzonder aandacht besteed aan de verhouding tussen bancair tuchtrecht en de personentoetsingen. Daarbij is de vraag beantwoord in hoeverre er sprake is van samenloop tussen tuchtrecht en personentoetsingen, of dit kan leiden tot dubbele procedures en hoe kan worden bevorderd dat het totaalpakket aan sanctionering waarmee betrokkene als gevolg van dezelfde gedragingen wordt geconfronteerd, evenredig is.