9.7 Conclusies hoofdstuk 7: Rechtswaarborgen en rechtsbescherming

In hoofdstuk 7 is onderzocht met welke rechtswaarborgen het proces van personentoetsingen is omgeven, en welke rechtsbeschermingsmogelijkheden er bestaan tegen door de toezichthouders genomen toetsingsbesluiten.1 Daarbij zijn de rechtswaarborgen en rechtsbeschermingsmogelijkheden bij Nederlandse toetsingen vergeleken met toetsingen waarbij de uiteindelijke besluitvorming is voorbehouden aan de ECB. Onder Nederlandse toetsingen wordt in dit verband verstaan de door DNB en de AFM uit te voeren toetsingsonderzoeken en de naar aanleiding daarvan te nemen toetsingsbesluiten. Met ECB-toetsingen wordt gedoeld op de toetsingen die worden uitgevoerd bij significante banken en op de toetsingen die onderdeel vormen van het proces voor een te verlenen bankvergunning of verklaring van geen bezwaar.2 De vraag of de rechtspositie van de betrokken persoon of instelling verschilt, afhankelijk van de bevoegde toezichthouders, is relevant in het licht van de rechtsgelijkheid.

Daarnaast is onderzocht wat de rechtsbeschermingsmogelijkheden zijn van een “teruggetrokken” (mede) beleidsbepaler of interne toezichthouder (hierna, voor de leesbaarheid, samen aan te duiden als beleidsbepalers). In de literatuur wordt de positie van deze personen als “kwetsbaar” bestempeld. In het hoofdstuk zijn, ter bevordering van een effectieve rechtsbescherming, verschillende mogelijkheden verkend om de rechtspositie van deze beleidsbepalers te verbeteren.