Personentoetsingen in de financiële sector (O&R nr. 127) 2021/1.2.7:1.2.7 Verhoogde aandacht voor goed bestuur bij toezichthouders

Personentoetsingen in de financiële sector (O&R nr. 127) 2021/1.2.7

1.2.7 Verhoogde aandacht voor goed bestuur bij toezichthouders

Deze functie is alleen te gebruiken als je bent ingelogd.Deze functie is alleen te gebruiken als je bent ingelogd.Deze functie is alleen te gebruiken als je bent ingelogd.

Een en ander leidde ook bij toezichthouders tot een bijzondere aandacht voor goed bestuur en intern toezicht bij financiële instellingen.

DNB begon in 2009, als een van de eerste toezichthouders ter wereld, met het integreren van aspecten als cultuur en gedrag in haar toezicht.1 In het toezicht van DNB over de periode 2010-2014 was gedrag en cultuur een speerpunt. De toezichthouder ging er extra op letten dat beleidsbepalers voldoen aan de aan hen te stellen eisen ten aanzien van hun deskundigheid en integriteit.2 In het verlengde hiervan lanceerde de AFM in 2011 een nieuw toezichtthema, “Beter Bestuur”.3 Sindsdien worden zaken als governance, cultuur en goed bestuur van wezenlijk belang geacht voor het realiseren van een stabiele en integere financiële sector en het terugwinnen van het vertrouwen in die sector. Een adequate inrichting van de governance is daarbij op zichzelf onvoldoende: ook wanneer regels, formele structuren en papieren processen in orde zijn vormt menselijk gedrag een bepalende component voor de adequate toepassing ervan.4 Daarbij gaat het om het gedrag van alle medewerkers in de onderneming, en in het bijzonder om het voorbeeldgedrag van leidinggevenden (goed gedrag aan de top). Deze inzichten zijn thans stevig in de genen van de toezichthouders verankerd.

Tot slot draagt ook de ECB, hoewel deze toezichthouder van nature meer affiniteit lijkt te hebben met de “harde”, kwantitatieve vorm van toezicht, het belang van governance, cultuur en gedrag met verve uit. Zo bestempelde de ECB in 2016 governance als een van de “top supervisory priorities” van het SSM,5 en beschouwt zij het uitvoeren van personentoetsingen als een van haar kerntaken gezien het grote belang van betrouwbare en geschikte bestuurders en commissarissen voor zowel de bank zelf, als voor het vertrouwen in de bankensector als geheel.6 In dit verband heeft ECB meerdere keren gewaarschuwd voor, onder meer, het kennisniveau, de tijdsbesteding en de onafhankelijkheid van door de banken voorgedragen commissarissen.7 Ook heeft de ECB aandacht voor integer leiderschap, cultuur en ethisch gedrag van medewerkers in de gehele organisatie.8 Vergelijk ook het Jaarverslag van de ECB over 2018: “Banks now hold more and better capital, more liquidity, and have reverted to more stable sources of funding. However, all this is of little value if a bank suffers from poor governance, short-sighted leadership and a problematic culture.”9

Deze ontwikkelingen en inzichten vormen de achtergrond van de in dit proefschrift nader te bespreken personentoetsingen.

Deze functie is alleen te gebruiken als je bent ingelogd.